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事業保障・退職金準備・福利厚生
生命保険を活用して事業保障や退職金準備、福利厚生をファイナンシャルプランナーが サポートします。
サービス内容
事業保障
特に中小企業は経営者のマンパワーに頼っている為、経営者が病気やケガで長期入院することにより、経営が一気に傾いてしまいます。後継者がいない場合、障害状態や死亡ということなると、廃業せざるを得ない状況になりかねません。
このように、経営者に万一のことがあった場合に備えることを事業保障といいます。
事業保障の保険としては、契約者を法人、被保険者を経営者として、医療保険、定期保険、終身保険等に加入します。
退職金準備
従業員がいれば従業員の退職金準備が必要です。会社が順調でもいずれは経営者でも退職時期がやってきます。
その時に備えて今からコツコツ準備することが必要です。
契約者を法人、被保険者を経営者や従業員として定期保険や養老保険、終身保険に加入します。
福利厚生
従業員がいる場合は、従業員に万一のことがあった場合に備えておくことが必要です。
特に業務に関連して障害状態や死亡した場合、遺族への補償が発生します。
労災からも支給されますが、労災は限度がありますので、全額補償されるとは限りませんので、備えが必要です。
また、長年勤務して頂いた従業員への退職金も準備が必要です。
このようなリスクや退職に備えるため、契約者を法人、被保険者を従業員として医療保険や定期保険、養老保険に加入します。
サービスの特徴
サービスの主な特徴です。
税務や労務の専門家からの視点で保険をご提案致します。
法人保険専門
個人で保険に入るときにライフプランニングが必要なように、法人で加入するときもプランニングが必要です。
ご希望のお客様には、直近の財務諸表（損益計算書と貸借対照表）をお預かりして必要保証額の算定や資金繰り、解約時期等のアドバイスなど、財務プランニングを実施させて頂きます。
FP上級資格者在籍
弊社はファイナンシャルプランナー資格の最上級資格であるCFP（R)と１級FP技能士保有者が2名在籍しています。
財務プランニング
個人で保険に入るときにライフプランニングが必要なように、法人で加入するときもプランニングが必要です。
ご希望のお客様には、直近の財務諸表（損益計算書と貸借対照表）をお預かりして必要保証額の算定や資金繰り、解約時期等のアドバイスなど、財務プランニングを実施させて頂きます。
保険の見直し
現在ご加入中の生命保険証券を拝見して、保険の見直しを致します。
法人保険税務に精通
保険代理店の中には、法人保険税務に詳しくない方もいます。
その為、加入後に税務的に問題のある形で生命保険を加入してしまっているケースをたくさん見てきました。
税務的に問題がある場合、せっかく入ったのに解約することになりかねません。
保険料は年齢に応じて上がりますので、加入当時の保険料で入りなおすことは出来なくなります。
弊社は税理士事務所を併設しておりますので、法人保険に精通しているので安心してご加入頂けます。
オンライン相談
オンライン面談アプリ（Zoom）でご相談が出来ます。
ただし、ご契約はオンライン（Zoomと郵送）出来るものもありますが、実際のご面談が必要な保険もあります。
取扱生命保険
一般的な税理士事務所では1社か2社しか取り扱っていませんが、弊社では4社と代理店契約を締結しています。
各社の取扱い商品には限界がある為、お客様のニーズに応える為に複数社と代理店契約することは必要不可欠です。
しかしながら、生命保険会社の中には代理店に厳しいノルマを課すようなところもあります。
自社の営業ノルマの為に、不本意な保険を提案することはあってはなりません。
このようなことが生じないよう、財務健全性の高く法人保険に強い4社に限定しています。
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法人保険ご加入の流れ
02
オンライン面談
オンラインで保険内容をご説明します。
03
ご契約・告知・お支払い
ご契約（お申込み）と告知（診査）をして頂きます。
保険会社によって、インターネット、郵送、実際に対面の３つのパターンがあります。
その後、第1回目の保険料をお支払い頂きます。
04
保障開始
「申込み」「診査又は告知」「保険料の払込み」のすべてが完了した日までさかのぼって保障が開始します。
